Binance Dual Investment คืออะไร น่าลงทุนหรือไม่

Binance Dual Investment เป็นการลงทุนรูปแบบหนึ่งบน Exchange Binance ที่จัดอยู่ในกลุ่มที่ได้รับผลตอบแทนสูง
ในขณะเดียวกันความเสี่ยงในการลงทุนก็สูงเช่นกัน การลงทุนใน Binance Dual Investment นั้นจะคล้ายๆ กับการที่เราตั้ง Order ซื้อขายใน Spot
แต่เพิ่มเติมคือจะมีการดึงดูดใจนักลงทุนเพิ่มขึ้นด้วยการให้ผลตอบแทน (APR) ในระหว่างที่นำสินทรัพย์ไป Lock ไว้เพื่อรอซื้อขาย ภายใต้เงื่อนไขและช่วงเวลาที่กำหนด



@ ก่อนที่จะลงรายละเอียดรูปแบบการลงทุน เราขอแนะนำให้รู้จักตัวแปรที่สำคัญที่มีผลในเงื่อนไขการลงทุนดังต่อไปนี้

1. Current Price คือราคาปัจจุบัน ยกตัวอย่าง BTC ณ ตอนที่เขียนบทความ ราคา $22,800
2. Target Price คือราคาที่เราต้องการ เข้า Order ได้แก่
- เข้าซื้อ (Buy Low) ซึ่งจะต้องต่ำกว่า Current Price เช่น BTC ราคา $22,500 , $22,000 , $20,000 เป็นต้น
- เข้าขาย (Sell High) ซึ่งจะต้องสูงกว่า Current Price เช่น BTC ราคา $23,000 , $23,500 , $24,000 เป็นต้น
3. Cut-off time คือวันที่สิ้นสุดและทำการคำนวณยอด ซึ่งจะเป็นวันในอนาคต เช่น ปัจจุบันวันที่ 01/08/2022 วัน Cut-off อาจจะเป็น
05/08/2022 , 12/08/2022 หรืออาจยาวถึง 30/12/2022 แล้วแต่ ราคาและผลตอบแทนที่เราเลือก
4. APR คือ % ผลตอบแทนต่อปีที่คำนวณให้เราตั้งแต่วันเริ่มต้นลงทุน จนถึงวัน Cut-off โดยจะเป็นแบบลอยตัวไม่คงที่ % ที่ได้มากน้อยขึ้นอยู่กับ
ราคาที่เราเลือกว่ามีโอกาสเข้า Order มากน้อยเพียงใด โดยยิ่ง Target Price เข้าใกล้ Current Price
และ Current Date เข้าใกล้วัน Cut-off ก็จะได้รับ APR สูงขึ้น ปัจจุบันเห็นมากสุด เกิน +100% ก็มี

@ รูปแบบการลงทุนใน Binance Dual Investment มี 2 รูปแบบ ดังต่อไปนี้



1. ซื้อถูก (Buy Low) เป็นการลงทุนเพื่อคาดเดาราคาและเข้าซื้อในราคาที่ต่ำกว่าราคาปัจจุบัน
ยกตัวอย่างเช่นวันที่ 01/08/2022 BTC Current Price : $22,800 เรามี $10,000 USDT และต้องการเข้าซื้อ BTC เมื่อราคาลดลงมาที่ $20,000
ปรกติเราก็จะตั้ง Order ใน Spot เพื่อรอซื้อที่ $20,000 เมื่อไรก็ตามที่ราคาลงมาถึงหรือต่ำกว่า $20,000 ระบบก็จะเข้า Order ให้
โดยเราก็จะได้ BTC มา 0.5 แบบไม่มีเงื่อนไข (คำนวณง่ายๆ กลมๆ ไม่มีค่าธรรมเนียมอ่ะนะ)
แต่ถ้าเราลงทุนใน Binance Dual Investment $10,000 USDT ด้วยตัวแปรดังนี้

- Current Price $22,800
- Target Price $20,000
- Cut-off time 30/08/2022
- APR 10%

สิ่งที่เกิดขึ้น เมื่อถึงวัน Cut-off time 30/08/2022 เป็นไปได้ 2 อย่างดังนี้
เหตุการณ์ที่ 1 : ถ้าราคา BTC ต่ำกว่า Target Price $20,000 เราจะได้รับ 0.5 BTC พร้อมดอกเบี้ย 10% อีกประมาณ 0.00421 BTC
เหตุการณ์ที่ 2 : ถ้าราคา BTC สูงกว่า Target Price $20,000 เราจะได้รับ $10,000 USDT คืน พร้อมดอกเบี้ย 10% อีกประมาณ $82 USDT

2. ขายแพง (Sell High) เป็นการลงทุนเพื่อคาดเดาราคาและเข้าขายในราคาที่สูงกว่าราคาปัจจุบัน
ยกตัวอย่างเช่นวันที่ 01/08/2022 BTC Current Price : $22,800 เรามี 0.5 BTC และต้องการเข้าขายเมื่อราคาขึ้นมาที่ $30,000
ปรกติเราก็จะตั้ง Order ใน Spot เพื่อรอขายที่ $30,000 เมื่อไรก็ตามที่ราคาขึ้นมาถึงหรือสูงกว่า $30,000 ระบบก็จะเข้า Order ให้
โดยเราก็จะได้ USDT มา $15,000 แบบไม่มีเงื่อนไข
แต่ถ้าเราลงทุนใน Binance Dual Investment 0.5 BTC ด้วยตัวแปรดังนี้

- Current Price $22,800
- Target Price $30,000
- Cut-off time 30/08/2022
- APR 10%

สิ่งที่เกิดขึ้น เมื่อถึงวัน Cut-off time 30/08/2022 เป็นไปได้ 2 อย่างดังนี้
เหตุการณ์ที่ 1 : ถ้าราคา BTC สูงกว่า Target Price $30,000 เราจะได้รับ $15,000 USDT พร้อมดอกเบี้ย 10% อีกประมาณ $123 USDT
เหตุการณ์ที่ 2 : ถ้าราคา BTC ต่ำกว่า Target Price $30,000 เราจะได้รับ 0.5 BTC คืน พร้อมดอกเบี้ย 10% อีกประมาณ 0.00421 BTC

หมายเหตุ : APR 10% เป็นเรทต่อปี การคำนวณต้องเฉลี่ยเป็นต่อวัน แล้วนำมาคูณกับจำนวนวันที่เราลงทุน
ตามตัวอย่าง APR 10% ของ $10,000 คือ $1,000 ต่อปี หรือ 365 วัน แต่เราลงทุนแค่ 30 วัน ผลตอบแทนที่ได้จึงเป็น $82 USDT



@ ข้อดีและข้อจำกัดของการลงทุนใน Binance Dual Investment
#ความเห็นส่วนตัวของผมเองนะ ไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุนใดๆ ทั้งสิ้น
ผมขอเอาไปเทียบกับการตั้ง Order ซื้อขายใน Spot นะครับเพราะมันคล้ายๆ กัน

$$ ข้อดี เท่าที่ผมเห็นชัดๆ คือ
1. $ ระหว่างที่รอเข้า Order เราได้ APR เป็นผลตอบแทน ไม่ว่าถึงวัน Cut off จะเข้า Order หรือไม่ก็ตาม
ซึ่งจริงๆ มันก็คงไม่มีอะไรมากไปกว่านี้เพราะมันคือการเอาสินทรัพย์เรามา Lock ไว้เพื่อรับผลตอบแทน ซึ่งระบบนี้เค้าทำได้ สามารถหารายได้
มาจ่ายเป็นเงินปันผลให้เราได้ก็ถือว่าเค้าทำหน้าที่ได้ดีแล้วครับ
2. $ รองรับหน่วยการลงทุนที่น้อยมากๆๆๆ ขั้นต่ำแค่ $0.01 เท่านั้นเองครับ อันนี้ส่วนตัวผมจะมีเศษเล็กๆ น้อยๆ จากที่เราเอาไป Earn หรือ Stake ไว้
บางทีได้มาน้อยมากจนตั้งขายใน Spot ไม่ได้แทนที่จะ Swap เป็น BNB ทันทีเราก็ใช้วิธีเอาไป ตั้งขายใน Binance Dual Investment แทนครับเพื่อรับดอกเบี้ย รวมถึงมีโอกาสได้ขายในราคาที่ดีกว่าด้วยครับ

!! ข้อจำกัดในการลงทุน อันนี้ผมเห็นหลายข้อเลย ตามนี้ครับ
1. ! ระบบจะพิจารณาเพื่อทำรายการในวัน Cut-off time เท่านั้น กรณีนี้จะทำให้ ถ้าราคาลง หรือ ขึ้นมาถึงราคาที่เราต้องการแล้ว
แต่ยังไม่ถึงวัน Cut-off time เราจะไม่ได้ซื้อ หรือ ขาย ใดๆทั้งสิ้น ซึ่งตรงนี้ต่างจาก การตั้งใน Spot ที่ราคาจะขึ้น หรือ ลงมา hit order เราเมื่อไรก็ได้
2. ! ถ้าราคา ณ วัน Cut-off time สูง หรือ ต่ำว่า Target Price มากๆ เราจะได้ซื้อขายตามราคา Target Price เท่านั้น ยกตัวอย่างเช่น
ปัจจุบันราคา BTC $22,800 เราตั้ง Binance Dual Investment Target price ไว้ที่ $30,000 Cut-off time ถึงสิ้นปี
ถ้าวันนั้นมาถึงแล้วปรากฏว่าราคา BTC พุ่งไป $50,000 เราก็จะได้ขายแค่ตาม Target price ที่ $30,000 เท่านั้น
3. ! เหรียญเราจะถูก Lock ไว้จนกว่าจะถึงวัน Cut-off time ระหว่างนั้นไม่ว่าจะเกิดอะไรขึ้นไม่ว่าราคาของเหรียญจะ เพิ่ม หรือ ลด มากน้อยเพียงใด
เราก็ทำอะไรไม่ได้จนกว่า จะสิ้นสุดถึงวัน Cut-off time เท่านั้น
4. ! อัตราผลตอบแทนแบบลอยตัว คือ APR ที่ได้ ณ วันที่เราลงทุนสามารถเปลี่ยนแปลงได้ตลอดเวลาเรามีโอกาสที่จะได้รับผลตอบแทนที่สูงมาก หรือ ต่ำมากๆ ขึ้นอยู่กับว่า
ราคาของเหรียญที่เราลงทุนขยับเข้าใกล้ Target Price ของเรามากน้อยเพียงใด ยิ่งใกล้มากเราก็จะได้ผลตอบแทนสูง แต่ในทางกลับกัน
ถ้าห่างมากๆ เราจะได้ผลตอบแทนน้อย หรือแทบจะไม่ได้ผลตอบแทนเลยก็เป็นไปได้

สรุปโดยรวมๆ นะครับ Binance Dual Investment ผมว่าเหมาะกับการลงทุนเพื่อสร้างรายได้เก็บ APR ไปเรื่อยๆ
แต่ก็มีความเสี่ยงที่เราอาจถึง Target price และถูกบังคับซื้อ หรือ ขาย ได้ โดยหากต้องการลงทุนเพื่อให้เงินต้นเรายังอยู่เหมือนเดิมนั้นต้องกะราคาให้ดีๆ
เลือก Target price กับ APR ที่เหมาะสมเพื่อลดความเสี่ยงในการโดนบังคับซื้อหรือขายได้ครับ แต่ถึงอย่างไรความเลวร้ายกรณีถูก Hit Target price สำหรับสายออมมันก็ไม่ได้แย่จนเกินไป เพราะอย่างน้อยเราก็ได้ ซื้อ หรือ ขายในราคาที่เราพอรับได้ แถมได้ดอกเบี้ยเล็กๆ น้อยๆ มาปลอบใจด้วยครับ

ส่วนเรื่องของการ Sell High , Buy Low นั้นส่วนตัวผมคิดว่าถ้าเราต้องการตั้ง Order เพื่อเข้าซื้อหรือขายเหรียญจริงๆ ไปตั้งใน Spot ดีกว่าครับถึงจะไม่ได้ดอกเบี้ยแต่ก็การันตีได้ว่า เราได้ออก Order แน่ๆ เมื่อราคามาถึงเป้าครับ



ผลการ Settlement เท่าที่ผมลองครับ จะเห็นว่า APR ที่แสดงนั้นสูงมากซึ่งผมเข้าใจว่าไม่ใช่เรทนี้ทุกวันแต่เป็น APR วันสุดท้ายช่วงที่ราคาเข้าใกล้ Target Price
และจุดนึงที่เห็นได้ชัดคือราคาของ BNB ณ วันที่ 5/08/2022 นั้นอยู่ที่ราวๆ $300+ แต่เรา Settle ได้แค่ $295 เท่านั้นครับ

สุดท้ายนี้อย่าลืมว่านี่ไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุนนะครับ การลงทุนมีความเสี่ยงโดยเฉพาะ ลงทุนใน Crypto currency เพื่อนๆ ต้องศึกษาหาข้อมูล
และประเมินคววามเสี่ยงให้ดีก่อนตัดสินใจลงทุนครับ #DYOR